特朗普政府擬要求銀行收集客戶公民身份信息

政策動向與行政命令評估

據知情人士透露，特朗普政府正積極評估透過行政命令或其他行政手段，要求美國銀行系統性地收集客戶的公民身份信息。此舉由美國財政部牽頭進行評估，旨在將金融體系納入打擊在美非法居留移民行動的框架中。

具體執行細節與文件要求

潛在的新規可能要求銀行向新老客戶索要包括護照在內的額外身份證明文件，作為在美開立或保留銀行帳戶的前提條件。目前，具體的執行細節與時間表尚未正式公佈。

相關機構與法律背景

知情人士稱，正在考慮的一種做法是由財政部下屬的金融犯罪執法網絡（FinCEN）收集相關資訊。FinCEN 負責執行美國反洗錢和反恐融資法律，這些法律已要求銀行向其提供特定客戶資訊，以防範洗錢和其他金融犯罪活動。此次提案意在進一步強化現有規則，專門針對公民身份驗證。