印度收緊加密貨幣監管規定，打擊洗錢和恐怖主義融資

嚴格身份驗證措施

印度金融情報機構（FIU）已宣佈對加密貨幣交易所實施更嚴格的身份核查措施，以打擊洗錢和恐怖主義融資活動。

交易所必須透過用戶拍攝眨眼動態自拍照來驗證其真實性與生命特徵，同時需精確記錄用戶的地理位置坐標、日期、時間及IP地址。

除必須提供永久帳號（PAN）外，交易所還需收集額外文件，如護照、駕照、身份證（Aadhaar card）或選民身份證，以及手機號碼和電子郵箱地址，這些資訊將透過一次性密碼（OTPs）進行確認。

用戶銀行帳戶所有權透過「小額入帳驗證」法進行認證。

高風險客戶，包括與避稅天堂、金融行動特別工作組（FATF）相關司法管轄區有關聯的客戶，或潛在風險暴露人員或非營利組織，則需每六個月接受一次強化盡職調查。

交易所不得支持IC0，也不得使用混幣器等工具來隱藏交易痕跡，使加密貨幣無法追蹤。

所有平臺必須在金融情報組註冊，報告可疑交易，並保存用戶數據五年。

該指南指出，首次代幣發行（ICO）和首次代幣募資（IC0）缺乏合理的經濟依據，並帶來「更高且更複雜」的洗錢和恐怖主義融資風險。