FATF 警告來自點對點穩定幣轉帳的反洗錢風險，呼籲實施凍結與拒絕名單的防護措施
主要風險與發現
金融行動特別組織（FATF）指出，點對點（P2P）穩定幣轉帳透過無主體錢包（unhosted wallets）進行時，存在嚴重的非法金融風險，這些風險可能無法透過現有的反洗錢（AML）/反恐融資（CFT）/反詐騙（CPF）框架有效彌補。
建議的防護措施
- 實施凍結機制（freeze controls）：當發現可疑交易時，應立即中止相關轉帳，以防止資金進一步流動。
- 建立拒絕名單（deny-lists）：要求穩定幣發行機構建立拒絕名單，將已知高風險或被制裁的個人或實體排除於交易之外。
國際監管呼籲
FATF 呼籲各國制定規範，強制穩定幣發行機構必須維持拒絕名單，並加強對點對點穩定幣轉帳的監管，以防止資金被用於洗錢、恐怖主義資金籌措及違規制裁的逃避。
相關背景
穩定幣的點對點轉帳被視為「關鍵弱點」，因其能繞過傳統的反洗錢控制機制，導致非法資金流動風險上升。FATF 已明確指出，此類轉帳活動在國際範圍內日益普遍，並對全球金融穩定構成潛在威脅。