摩根大通因涉嫌參與3.28億美元的加密貨幣龐氏騙局遭投資者起訴
案件背景
美國佛羅里達中區聯邦檢察官辦公室於2026年2月24日宣佈，逮捕Goliath Ventures首席執行官克里斯托弗·亞歷山大·德爾加多，指控其策劃並運營了一宗涉及至少3.28億美元的加密貨幣龐氏騙局。該騙局自2023年1月運作至2026年1月，期間通過「流動性池」模式向超過2000名投資者募集資金，承諾月回報，實際資金被用於支付早期投資者回報、購置豪華住宅及資助奢侈活動。
摩根大通被指角色
投資者於2026年3月12日向美國加州北區聯邦地區法院提交擬議集體訴訟，指控摩根大通允許Goliath Ventures通過其銀行賬戶體系收取投資者資金。起訴文件指出，儘管摩根大通首席執行官Jamie Dimon多次公開批評比特幣，但該行未能有效執行「瞭解你的客戶」（KYC）流程，應已察覺Goliath以「私募股權」形式運營加密投資資金池，卻未持有相關銷售許可。
相關執法與媒體報導
- 執法行動：佛羅里達州中區聯邦檢察官辦公室指控德爾加多涉及電匯欺詐及洗錢罪名，若所有指控成立，最高可面臨30年聯邦監禁。
- 媒體報導：多家國際媒體如CoinDesk、Binance、Bitcoin News及財聯社均報道此事件，其中財聯社提及摩根大通CEO戴蒙曾公開表示對加密貨幣持懷疑態度。
- 其他相關案件：美國證券交易委員會（SEC）曾於2022年指控另一起涉及3億美元的加密貨幣傳銷騙局，但與本事件無直接關聯。
儘管部分媒體提及摩根大通的角色，但多數報導未明確指出其直接參與或協助詐騙行為，相關指控仍以投資者集體訴訟為主。