Crypto for Advisors: Crypto custody’s evolution

從簡單儲存到機構級基礎設施的演進

隨著機構投資者對加密資產需求的增長，加密資產的保管已從單純的鑰匙儲存，進化為一套完整的機構級基礎設施。這不僅涵蓋安全與合規，也包括對多樣化數位資產的支援。

未來的加密資產生態將由「即時連接」定義，投資顧問必須能即時監控與管理資產，以滿足客戶對透明度與反應速度的需求。

美國證券交易委員會（SEC）已推動相關規範現代化，例如在2025年12月發布的《保管規則現代化模型框架》，強調顧問需將客戶資金交由「合格」保管機構，並確保合規與安全。

穩定幣已從交易工具演進為全球金融基礎設施的一部分，協助擴展美元的影響力，並為投資顧問提供更穩定的投資選擇。

根據2026年1月的數據，有42%的投資顧問表示能直接在客戶帳戶中購買加密資產，較2024年的35%與2023年的19%大幅成長，顯示加密資產正逐步進入主流投資領域。

主要市場參與者如State Street與BitGo，已開發專屬的保管解決方案，強調合規性、安全性與操作效率，以滿足機構客戶的長期需求。