印度加強加密貨幣使用者上線的KYC要求

新規範重點內容

印度已加強對加密貨幣交易所的規範，強制實施更嚴格的反洗錢（AML）與KYC（了解你的客戶）檢查。使用者必須完成即時自拍驗證，並提供地理位置資訊。

驗證方式與要求

• 使用者需提供永久帳號編號（PAN）作為身份證明。
• 此外，還需提供第二類身分證件，例如護照、阿達爾（Aadhaar）或選舉人證。
• 系統將透過OTP（一次性密碼）進行驗證。
• 對於高風險客戶，交易所需每六個月進行一次KYC更新；一般客戶則需每年更新一次。

規範背景與目的

印度金融情報單位（FIU）已根據《防止-money洗錢法案》（PMLA）強化AML/KYC義務，要求虛擬數位資產服務提供者採用技術導向的上線流程，以防止非法活動。

相關連結

經濟時報：印度加強加密貨幣規範

來源：https://cointelegraph.com/news/india-tighten-kyc-crypto-user-onboarding