美國財政部擬要求穩定幣發行商嚴格合規，必須具備交易凍結能力
監管重點與合規要求
美國財政部即將發布一項擬議規則，要求穩定幣發行商必須建立嚴格的合規控制措施，以打擊洗錢、恐怖融資和違反美國制裁的行為。
具體合規措施
- 必須具備阻塞、凍結和拒絕可疑或非法交易的能力。
- 實施基於風險的內部控制程序，重點監控高風險客戶和活動。
- 當美國當局標記特定實體時，發行商需主動搜尋自身記錄並配合行動。
- 在一級和二級市場均須執行反洗錢（AML）與制裁合規措施。
- 將穩定幣發行商視為傳統金融機構處理，承擔保護美國金融系統免受非法用途的責任。
相關法規背景
該規則與《GENIUS法案》（Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins of 2025 Act）相關，旨在建立美國支付穩定幣的全面法律與監管框架。
發行商需遵守反洗錢（AML）與瞭解客戶（KYC）要求，包括風險評估、客戶身份驗證與交易監測等。
法案賦予聯邦儲備系統、財政部及指定監管機構對儲備管理的長期監督權，包括凍結違規帳戶、暫停發行權、強制兌付等幹預手段。
來源與延伸資訊
相關資訊來自美國財政部發布的擬議規則，並由FinCEN（金融犯罪執法網絡）與OFAC（外國資產控制辦公室）聯合制定。
該規則亦明確要求穩定幣發行機構必須具備在符合法律命令情況下凍結、沒收或銷毀穩定幣的技術能力。