韓國當局與信用卡公司簽署協議，封堵加密貨幣非法換匯渠道
協議背景與目的
2024年3月17日，韓國金融監督院（금감원）與關稅廳（관세청）聯合9家國內信用卡公司及信用金融協會，正式簽署「跨國犯罪資金攔截聯合應對民官合作諒解備忘錄（MOU）」，旨在從源頭切斷利用加密貨幣進行非法換匯及境外資金轉移的渠道。
信息整合與異常交易識別機制
根據協議，各方將整合境外信用卡及借記卡使用記錄與出入境數據，實施聯動分析，以識別並攔截語音釣魚及加密貨幣犯罪相關的異常交易。此前，關稅廳與各卡公司各自獨立持有信息，導致異常交易識別存在明顯侷限。信用金融協會將作為信息共享的中間協調樞紐，並定期運營實務協議機制。
合作架構與執行機制
該MOU建立了跨部門協作框架，由金融監督院與關稅廳主導，信用卡公司提供交易數據，信用金融協會負責協調信息共享流程，確保數據流通的合規性與安全性，提升對跨境犯罪資金流動的監控能力。