韓國金融監督院、關稅廳與信用卡公司聯手打擊加密貨幣「換匯」及海外非法提現

政策背景與合作機制

韓國金融監督院（FSS）、關稅廳、信貸金融協會以及該國9家信用卡公司於2024年3月17日簽署「阻斷跨國犯罪資金公私合作業務協議」，旨在透過關聯分析海外信用卡使用明細與出入境記錄，從源頭上切斷電話詐騙及虛擬資產犯罪的資金鏈。

以往由於各機構間資訊斷層，關稅廳雖擁有出入境資料卻無法實時監控異常海外消費，而信用卡公司雖擁有支付資料卻不掌握持卡人的通關動態。根據新機制，關稅廳將向信用卡公司提供高風險交易動向，金融監督院則制定指導方針，授權信用卡公司在發現異常時直接採取中斷交易等實效性措施。

該系統將重點針對利用海外信用卡在境外ATM機套現，並透過加密貨幣進行洗錢的「換匯」行為實施精準打擊。

韓國金融監督院院長Lee Chan-jin表示，此舉標誌著韓國已建立起從源頭上阻斷犯罪收益向海外流出的常態化監控體系。