Binance澳洲衍生品業務因合規與入門流程失敗被罰690萬美元

罰款背景與原因

澳洲聯邦法院對Binance澳洲衍生品業務處以690萬美元（約澳元1000萬）罰款，原因是其在客戶入門流程（onboarding）與合規管理方面存在嚴重失敗。

調查發現，Binance澳洲在2022年7月至2023年4月期間，錯誤地將超過85%的零售投資者歸類為「專業客戶」（wholesale clients），導致這些投資者無意識地被暴露於高風險的加密貨幣衍生品交易中。

此錯誤分類使大量零售投資者接觸到高風險、高波動性的衍生品，並可能導致重大損失。法院認為，Binance未能確保其金融服務以誠實、公平且有效的方式提供，違反了消費者保護法規。

澳洲證券與投資委員會（ASIC）指出，Binance的合規系統嚴重不足，未能有效監控客戶資格與風險評估流程，暴露出超過500名客戶面臨高風險投資產品。