FATF：穩定幣點對點轉帳成主要洗錢風險，建議發行方引入凍結與黑名單機制
關鍵風險指出
全球反洗錢機構金融行動特別工作小組（FATF）在最新報告中指出，穩定幣點對點（P2P）轉帳已成為加密生態中的關鍵洗錢風險來源，特別是在用戶透過未託管錢包直接交易時，由於缺乏受監管中介，相關活動更難追蹤與監管。
非法交易數據顯示
根據 Chainalysis 數據，2025 年約 1540 億美元的非法加密交易中，約 84% 涉及穩定幣，顯示穩定幣正被廣泛用於犯罪網絡資金轉移與洗錢活動。
建議措施
- 報告建議各司法管轄區要求穩定幣發行方具備技術能力，在必要時對涉及可疑地址的資產進行凍結、銷毀或列入黑名單。
- 建議在智能合約中嵌入「允許名單（allow-list）」與「拒絕名單（deny-list）」等合規功能，以加強對交易參與者的管控。
應用案例與背景
FATF 指出，與價格波動較大的比特幣和以太坊相比，穩定幣如 Tether（USDT）與 USD Coin（USDC）因價格穩定、流動性高且易於跨境轉移，正被越來越多犯罪網絡用於資金轉移與洗錢活動。
此外，報告提到，朝鮮相關黑客組織與與伊朗有關的實體，正透過穩定幣清洗網絡犯罪所得，並經由場外交易商或點對點平臺將資金兌換為法幣。
監管呼籲
FATF 呼籲加強對穩定幣發行方的監管，並推動加密產業更廣泛採用區塊鏈分析工具及「旅行規則」等反洗錢措施。