FATF 警告離岸加密公司創造洗錢與制裁缺口

主要風險與現象

金融行動特別組織（FATF）最新報告指出，離岸運營的加密貨幣交易所可能導致反洗錢（AML）與反恐融資（CFT）執法出現缺口，使監管機構難以追蹤非法活動。

具體風險範疇

• 穩定幣被用於收集投資詐騙、冒名詐騙、戀愛詐騙及「豬豬騙」等案件的所得，成為洗錢工具。
• 離岸加密平臺提供隱蔽的交易管道，讓犯罪分子得以繞過監管與制裁機制。
• 點對點（peer-to-peer）穩定幣轉帳被視為關鍵漏洞，易被用於洗錢、恐怖主義融資與制裁規避。

國際監管呼籲

FATF 呼籲各國針對穩定幣發行者實施反洗錢規範，並加強對點對點轉帳透過無主機錢包所產生的風險管控。

相關報告與資源

• 理解並減輕離岸虛擬資產服務提供者風險之報告
• 針對穩定幣與無主機錢包之專題報告
• 複雜武器擴張與制裁規避方案之報告
• FATF 警告點對點穩定幣轉帳之AML風險
• 國際金融監管機構警告穩定幣日益被用於制裁規避與洗錢

來源：https://cointelegraph.com/news/fatf-warns-offshore-crypto-platforms-illicit-finance-risks