Nexo因「高風險貸款」被加州監管機構罰款50萬美元
事件概要
加密借貸公司Nexo Capital將向加州金融保護與創新部（DFPI）支付50萬美元罰款，原因是其在未取得有效貸款牌照的情況下，於2018年7月至2022年11月期間，向加州居民發放了至少5,456筆消費與商業貸款。
違規行為
- 未持有加州有效貸款牌照即進行放貸。
- 放貸前未對借款人的還款能力、現有債務或信用記錄等財務狀況進行適當評估。
後續措施
Nexo須在150天內，將所有加州客戶的資金轉移至其持有加州貸款牌照的美國關聯實體Nexo Financial LLC。
資訊來源
加州DFPI 罰Nexo 50 萬美元未取得牌照發放5456 筆加密貸款
加州以「無牌放貸」為由判處加密資產管理平臺Nexo 50 萬美元
來源：https://www.panewslab.com/zh/articles/14ad0655-837e-4f90-928b-6a603ee56252